农业农村部：防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会发言材料

防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会发言材料 农业农村部 　　我部历来高度重视防范和处置农业领域非法集资工作，积极配合处置非法集资部际 联席会议做好宣传、教育、防范和处置工作。2017年，我部认真贯彻落实《国务院关于进 一步做好防范和处置非法集资工作的意见》精神，将加强农民合作社领域处置非法集资工 作列入《农业部2017年农村经营管理工作要点》，要求各地农业部门加强监管，防止借农 民合作社名义搞非法集资。专门调度以合作社名义涉嫌非法集资情况，对重点省份进行 风险提示。组织农民日报、中国农民合作社网、中国农民合作社期刊等媒体开展处置非 法集资专题宣传，通过官方网站、微信公众号等形式连续刊载预防辨识非法集资等宣传 月专题宣传资料。宣传贯彻落实《中华人民共和国农民专业合作社法》，引导农民合作社 依法依规办社，完善制度规章，加强规范运行，将防范和打击非法集资作为合作社理事 长能力提升培训的重要内容，以农民合作社名义涉嫌非法集资案件上升势头得到有效遏 制。各级农业部门按照中央要求，配合相关部门严厉打击农村地区非法集资违法犯罪活 动，开展摸底排查，清理整顿一批虚假合作社；强化指导服务，引导合作社规范开展信 用合作；加强宣传教育，提高农民群众辨别能力；加强防控监测，探索风险预警长效机 制；拓展融资渠道，化解非法集资源头问题。 　　一、农民合作社领域非法集资特点和原因分析 　　从我部调度情况看，当前涉农合作组织非法集资总体发生率较低，涉及金额、涉及 人数在各行业领域中处于后位，风险整体可控，新发刑事案件和涉案金额呈现双降态势 ；但同时呈现风险区域相对集中、手段多样的特点。从表现形式看，一些不法分子借农 民合作社名义，打着合作金融旗号，突破“社员制”“封闭性”原则，超范围对外吸收资金 ，用于转贷赚取利差或将资金用于其他方面牟利。个别不法分子借助合作社外壳，非法 公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台，欺骗误导农村群众，非法吸收公众存款 。从组织行为看，这些从事非法集资活动的涉农合作组织有四个特点：一是没有产业支 撑，基本不涉及农业生产活动；二是没有产品交易和盈余分配，不对农民成员提供任何 生产经营服务；三是广为宣传，在农村广布“熟人业务员”，通过发放高额介绍费等方式 招聘收买有威望的人作为代办员，发动亲友和农民群众存款；四是虚构高额回报，向农 户作出高于银行同期利息、理财收益的承诺，施以小额或短期回报，引诱农户继续投入 。 　　涉农合作组织非法集资情况的出现，原因是多方面的。首先，农村金融供给不足， 城乡之间金融服务差距不断扩大，传统的银行储蓄已不能有效满足农民投资理财的需要 ，农村合作金融、小微商业金融机构发展缓慢，农民迫切希望手中的闲置资金有更好的 出路。其次，缺乏有效监管引导，现行法律对农民合作社开展资金互助、内部信用合作 等业务，尚未明确部门监管职责。农民合作社退出机制还不完善，“准入容易，退出太难 ”，不法分子很容易借用合作社名义开展非法集资活动。最后，农民风险意识较弱，借贷 行为易受熟人社会关系的影响，普遍缺乏风险意识和辨别能力，容易受利益诱惑，明知 是非法集资，仍抱有侥幸心理。 　　二、下一步工作计划和安排 　　2018年，农业农村部将继续高度重视，加大防范和处置非法集资工作力度，配合相 关部门严厉打击农村地区非法集资违法犯罪活动，根据处置非法集资部际联席会议要求 ，对今年农村地区打击和处置非法集资，重点做好以下工作：一是认真落实部际联席会 议工作部署。将加强农民合作社领域处置非法集资工作列入《农业部2018年农村经营管理 工作要点》，继续贯彻落实《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》精神 ，配合完成部际联席会议安排的有关工作，指导各地加强监管。二是加强农民合作社规 范化建设。学习宣传贯彻修改后的《中华人民共和国农民专业合作社法》，引导合作社健 全规章制度，依法办社、依规建社。深入推进示范社创建。配合相关部门加强对农民合 作社的日常监管，强化风险排查和警示，强化事中事后监管。三是加强宣传教育。组织 开展防范非法